家庭代工寄提款卡，被騙成人頭帳戶怎麼辦?
家庭代工寄提款卡，被騙成人頭帳戶怎麼辦?
隨著經濟壓力的增加，許多人選擇兼差，在網路上各大平台上張貼的家庭代工徵人廣告，吸引到許多民眾線上應徵。然而，詐騙手法也隨之出現，詐騙集團利用提供家庭代工機會的名義，聲稱需要收取保證金，以確保你會完成工作，或以各種理由誘騙民眾提供提款卡，進而進行詐騙和洗錢活動。本文將介紹這類詐騙手法、警示帳戶的相關問題以及如何尋求專業法律協助。
一、什麼是家庭代工詐騙
一、什麼是家庭代工詐騙
（一） 詐騙集團通常會以各種理由要求應徵者提供提款卡和相關資訊，包括：
- 支付工資：聲稱會通過銀行轉帳支付工資，因此需要你的提款卡。
- 公司帳戶不足：謊稱公司帳戶不足，需要臨時借用你的帳戶。
- 材料費用：需要你的帳戶綁定材料費或運費的支付，並承諾在完成綁定後返還。
- 獎金或福利：宣稱為鼓勵員工，提供額外的獎金或福利，但需要提供銀行帳戶來收款。
- 身份驗證：要求提供提款卡作為身份驗證的一部分，以確保你是真實的應徵者。
（二）避免成為詐騙受害者，需要注意以下幾點：
- 要求提供提款卡：任何要求你提供個人提款卡的工作機會都是可疑的。
- 高報酬：謹慎對待那些報酬高於市場行情的家庭代工機會。
- 要先支出費用：要求先支付任何費用或保證金的工作機會，基本都是詐騙。
- 核實公司背景：仔細核實招聘公司的背景，避免落入陷阱。
- 合約內容：確保所有工作協議和條件都以書面形式明確列出，並仔細閱讀所有細節。
- 第三方平台：通過可靠的第三方平台尋找工作機會，這些平台通常會對招聘公司進行審查。
- 防範個人信息外洩：切勿輕易在網路上透露個人銀行帳戶或其他敏感資料。
二、被認定為人頭帳戶，可能涉及哪些罪名？
二、被認定為人頭帳戶，可能涉及哪些罪名？
這是很多人頭帳戶被告詐欺洗錢最害怕、但一定要知道的重點。
（一）詐欺罪
若檢方認定你明知或可得而知提供帳戶可能用於詐騙仍提供提款卡、帳戶供他人使用，非常可能被認定為詐欺共犯。
刑責：
刑法第339條規定，意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
（二）一般洗錢罪：
刑法第339條規定，意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
（二）一般洗錢罪：
寄出提款卡後，該帳戶通常會被詐騙集團用來收詐騙得來的贓款，再輾轉洗出去到別的帳戶或ATM提領，你將成為洗錢的共犯。
刑責：
刑責：
洗錢防制法第19條規定，有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。
（三）無故交付帳戶罪：
（三）無故交付帳戶罪：
除了帳戶會被列為警示帳戶而導致帳戶凍結無法使用外，還會有刑罰的問題。
刑責：
洗錢防制法第22條規定
洗錢防制法第22條規定
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第一項規定而有下列情形之一者，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁處後，五年以內再犯。前項第一款或第二款情形，應依第二項規定，由該管機關併予裁處之。違反第一項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉。
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第四項規定裁處後，五年以內再犯。前項第一款或第二款情形，應依第二項規定，由該管機關併予裁處之。違反第一項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於依第二項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得社會救助法所定社會救助。
為什麼「我真的不知道」還是可能被起訴？
很多因家庭代工寄出提款卡的人頭帳戶被告最困惑的是：
「我真的不知道這是詐騙，為什麼還會被辦？」
「我真的不知道這是詐騙，為什麼還會被辦？」
因為在實務上，檢察官、法官判斷的不是你「怎麼說」，而是：
你是否「可得而知」有異常。
你是否「可得而知」有異常。
司法機關常從以下事實推論犯意：
1.高報酬、低門檻卻要提款卡
1.高報酬、低門檻卻要提款卡
2.完全不合常理的工作內容
3.要求你「不要跟銀行或寄出提款卡的店家說實話」
4.LINE對話中出現刻意閃避、暗示性用
5.你曾懷疑對方有詐騙嫌疑，但仍為了賺錢賭一把
三、專業刑事律師推薦|理林律師團隊為您解決詐騙問題
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在現今社會，詐欺案件層出不窮，網路詐騙給許多人帶來了巨大的困擾和經濟損失。當你遭遇詐騙時，選擇專業且經驗豐富的專辦詐欺洗錢案律師至關重要。本所專門處理各類型的詐欺洗錢案件，能為你量身定制最佳的法律策略。我們深知每一個案件的獨特性，會根據你的具體情況進行全面的分析和研判，確保你的合法權益得到最有效的維護，協助在家庭代工人頭帳戶的詐欺洗錢案中爭取不起訴、緩起訴、或最輕的刑事處罰。
王文宏律師
擅長
民事 / 刑事 / 家事訴訟
智慧財產案件 / 非訟事件
不動產訴訟相關爭議
每年經手上百件案例，成功為當事人爭取最佳利益。
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